„Banki i firmy finansowe będą identyfikować powiązania osób fizycznych na podstawie numeru rejestracyjnego karty rejestracyjnej podatnika (RNOKPP, dawniej – NIP). W dalszym ciągu 100% trafność sprawdzania połączeń w ramach RNOCPP w UDR pozostała…”, informuje: www.unian.ua
Banki i firmy finansowe będą identyfikować powiązania osób fizycznych po numerze ewidencyjnym karty rachunku podatnika (RNOKPP, poprzednio – NIP). Na rynku nie było jeszcze 100% dokładności weryfikacji połączenia według RNOCPP w UDR.
VKURSI zapewni możliwości procesów technologicznych dla działów monitorowania finansowego, przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), weryfikacji klientów (KYC), zgodności z sankcjami lub audytu.
Tym samym na platformie big data VKURSI został uruchomiony profesjonalny system wyszukiwania, ustalania i weryfikacji autentyczności powiązań osób i grup powiązanych kontrahentów w ramach RNOCPP.
System dostarcza w czasie rzeczywistym informacje z EDR oraz zapewnia wiarygodną identyfikację i weryfikację przedsiębiorstw, w których dana osoba jest menadżerem, przedstawicielem, sygnatariuszem, ostatecznym beneficjentem rzeczywistym lub założycielem.
W przeciwieństwie do nazwiska, imienia i patronimiki (imiona), które jest parametrem niewiarygodnym, RNOKPP pozwala na 100% dokładność w określeniu związku.
Korzystanie z systemu specjaliści w zakresie monitoringu finansowego i przestrzegania sankcji potrafi ze 100% dokładnością zidentyfikować ukarane osoby fizyczne, osoby znaczące publicznie (PEP), członków ich rodzin lub osoby z nimi powiązane wśród klientów, jednoznacznie ustalić powiązanie PEP z osobami prawnymi. Ponadto należy ustalić ostatecznego właściciela firmy i zweryfikować wiarygodność informacji na jego temat.
I specjaliści od kredytówsystem obliczania ryzyka kredytowego będzie potrzebny do identyfikacji podmiotów powiązanych i grupy powiązanych kontrahentów ponoszących wspólne ryzyko gospodarcze.
Źródła danych i wiarygodnośćSystem VKURSI udostępnia dane z Jednolitego Rejestru Państwowego (USR) z pieczęcią elektroniczną SE „NAIS”, administratora rejestrów państwowych Ministerstwa Sprawiedliwości Ukrainy. Dzięki kwalifikowanemu znacznikowi czasu autentyczność informacji można sprawdzić poprzez Zintegrowany System Identyfikacji Elektronicznej (ICEI) lub usługę „Akcja”.
System pozwala na identyfikację menedżerów, sygnatariuszy, założycieli i ostatecznych beneficjentów ze 100% dokładnością, unikając problemów z dopasowaniem imion i ich różnej pisowni. Jest to szczególnie ważne w przypadku monitoringu finansowego, gdzie konieczne jest dokładne sprawdzenie powiązań klientów i kontrahentów.
Możliwości wyszukiwania i raportyNa podstawie zapytania wyszukiwania z wykorzystaniem RNOKPP system generuje raport zbiorczy zawierający informacje o spółkach powiązanych, przedsiębiorcach indywidualnych, powiązaniach majątkowych, wskaźnikach ekonomicznych oraz wizualny schemat powiązań. System zapewnia także kontrolę sankcji wszystkich powiązanych osób i firm oraz określa, czy mają one powiązania z prominentnymi osobami politycznymi (PEP).
Uzyskane dane można integrować z systemami korporacyjnymi poprzez API. Zwłaszcza FUIB Bank korzysta już z VKURSI do całkowicie zdalnego otwierania rachunków dla osób prawnych. Nowy ARI „Komunikacja osoby fizycznej kodem RNOKPP” pozwala na weryfikację przedstawiciela klienta (menedżera, sygnatariusza). Oraz metody ARI „Dokumenty konstytucyjne osoby prawnej” i „Sprawozdawczość finansowa” – aby właściwie sprawdzić obecność niezbędnej ilości uprawnień u osoby fizycznej – przedstawiciela firmy.
Masowa weryfikacja klientów do Rejestru KredytowegoVKURSI pomoże przeprowadzić masową kontrolę obszernej bazy klientów, aby zidentyfikować grupy powiązanych kontrahentów i przygotować raport z aktualnymi danymi, który pomoże bankom i niebankowym instytucjom finansowym zautomatyzować raportowanie do NBU.
Tym samym kredytodawcy, zgodnie z Uchwałą NBU nr 180 oraz zasadami przekazywania informacji o aktywnej działalności, od 1 października mają obowiązek zgłaszania do Rejestru Kredytowego informacji o przynależności dłużnika do grupy podmiotów prawnych znajdujących się pod wspólną kontrolą, statusie udziału dłużnika w grupie oraz powiązania dłużnika z powiązanymi kontrahentami.
Aby skorzystać z nowych funkcjonalności systemu należy zarejestrować się na platformie VKURSI i pozostawić prośbę o konsultację, podczas której użytkownik otrzyma testowy dostęp do systemu.