„Partnerstwa publiczno-prywatne w zakresie kryminalistyki są niezbędne, aby zapewnić, że w tym cyklu liczba oszustw nie wzrośnie wraz ze wzrostem cen kryptowalut, mówi Nick Steegmans, wiceprezes ds. szkoleń i dochodzeń w Crystal Intelligence.”, — informuje: www.coindesk.com
Jeśli biegi byków na giełdzie są maratonami, biegi byków po kryptowalutach są karkołomnymi sprintami. Ale kupujący uważaj: kiedy kryptowaluty gwałtownie rosną i FOMO zaczyna się rozprzestrzeniać, oszuści wykorzystują ten moment, zamieniając szum w kopalnię złota na nielegalną działalność.
Brak jeszcze jasnych ram regulacyjnych zwiększa ryzyko. Gdy były prezydent Trump wraca na urząd z bardziej pro-kryptograficznym Kongresem, zmiany regulacyjne wydają się nieuchronne. Jakie jednak ryzyko stoją przed inwestorami, jeśli środki egzekwowania prawa nie będą odpowiednio finansowane?
Wyniki wyborów w 2024 r. mogą oznaczać kluczowy rozdział w historii kryptowalut. Czy nowa administracja Trumpa może sprostać wyzwaniu, aby nie tylko odblokować większe innowacje w kryptowalutach, ale także lepiej chronić swoich użytkowników i inwestorów?
Dlaczego egzekwowanie prawa i ochrona powinny nadal być priorytetem?Rajdom kryptowalut często towarzyszy wzrost liczby oszustw i oszustw. Tylko w 2023 r., okresie rosnących cen, raport FBI dotyczący oszustw związanych z kryptowalutami wykazał, że zgłoszone straty związane z oszustwami i oszustwami związanymi z kryptowalutami wyniosły 5,6 miliarda dolarów. Zdumiewające 70% (3,9 miliarda dolarów) tych strat wynikało z oszustw inwestycyjnych.
Chociaż oszustwa typu phishing są powszechne w cyfrowym świecie, dziesięciokrotny wzrost strat związanych z oszustwami związanymi z bankomatami Bitcoin od 2020 r. do połowy 2024 r. obrazuje problem w namacalny sposób. Według Federalnej Komisji Handlu 65 milionów dolarów w ciągu zaledwie pierwszych sześciu miesięcy 2024 roku zostało skradzionych za pośrednictwem bankomatów Bitcoin, a średnia strata wyniosła około 10 000 dolarów. Łącznie liczby te pokazują szkody finansowe i obnażają luki, którymi należy się zająć, aby chronić konsumentów i odstraszać złych aktorów – zwłaszcza jeśli kryptowaluty będą nadal zyskiwać na popularności i popularności.
Wielka Brytania pokazała, w jaki sposób polityka rządu może dostosować się do bezpośredniego rozwiązania problemu wzrostu przestępczości związanej z kryptowalutami. W 2024 r. wprowadzono aktualizacje legislacyjne, aby umożliwić organom ścigania skuteczniejsze prowadzenie dochodzeń, przechwytywanie i odzyskiwanie nielegalnych aktywów kryptograficznych. Kluczowe środki obejmują umożliwienie konfiskaty aktywów bez wcześniejszych aresztowań, konfiskatę przedmiotów związanych z dochodzeniem, takich jak hasła, przenoszenie aktywów do portfeli kontrolowanych przez organy ścigania, niszczenie w razie potrzeby niektórych kryptowalut, takich jak monety zapewniające prywatność, oraz umożliwianie ofiarom odzyskania środków.
Wyzwaniem jest znalezienie równowagi pomiędzy środkami wdrożonymi w Wielkiej Brytanii, przy jednoczesnym zapewnieniu prywatności i suwerenności użytkowników kryptowalut.
Aby utrzymać swoją reputację światowego lidera w zakresie regulacji finansowych, Stany Zjednoczone muszą ustanowić ramy sprzyjające innowacjom, jednocześnie chroniąc uczestników rynku przed złymi podmiotami, a także ponownie skoncentrować wysiłki na prowadzeniu dochodzeń w sprawie działalności przestępczej.
Sednem problemu jest niejasność regulacyjna, która od lat nęka branżę kryptowalut. W 2024 r., pomimo uzyskania zatwierdzenia kasowych funduszy ETF na Bitcoin i Ethereum, zintensyfikowały się działania egzekucyjne przeciwko głównym instytucjom kryptograficznym, co krytycy uważają za sprzeczne podejście do nadzoru. Ta niepewność tłumi innowacje i sprawia, że firmy mają trudności z poruszaniem się w niespójnym otoczeniu regulacyjnym.
Dla przyszłej administracji Trumpa oczywistym punktem wyjścia jest rozwiązanie kwestii związanych ze zgodnością na wysokim szczeblu: utworzenie jasnego podziału obowiązków między agencjami takimi jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC) w celu wyeliminowania nakładania się przepisów lub nieprzejrzyste zasady. Ale to tylko częściowo rozwiązuje większy problem.
Ochrona inwestorów chroni potencjał wzrostu CryptoRamy zgodności są tak solidne, jak ramy służące ich badaniu i egzekwowaniu. Skuteczne przestrzeganie przepisów wymaga inwestycji — nie tylko ze strony poszczególnych firm, ale także organów egzekwowania prawa. Jeśli nie ma nikogo, kto by egzekwował zasady, źli aktorzy nie mają się czego obawiać. Historycznie rzecz biorąc, agencjom regulacyjnym brakowało wyspecjalizowanych zasobów niezbędnych do nadzorowania szybko zmieniającego się krajobrazu zasobów cyfrowych, szczególnie na poziomie stanowym. Administracja Trumpa ma teraz okazję nadać priorytet inwestycjom w wyspecjalizowane zdolności w zakresie egzekwowania prawa, wyposażając agencje w narzędzia, talenty i technologię, aby wyprzedzić wyrafinowanych złych aktorów.
Może to na przykład obejmować utworzenie głębszych kanałów współpracy organów ścigania i ułatwianie partnerstw publiczno-prywatnych w celu monitorowania nielegalnych działań w przestrzeni zasobów cyfrowych i zapobiegania im. Mogłoby to również znacznie ograniczyć rygorystyczne podejście do egzekwowania prawa stosowane obecnie w branży kryptograficznej.
Przydzielając fundusze na szkolenie personelu i rozwijanie zasobów dostosowanych do zasobów cyfrowych, agencje mogą lepiej śledzić, prowadzić dochodzenia i ścigać nielegalne działania. Ponadto publiczne i prywatne inwestycje w narzędzia analityczne blockchain mogą umożliwić skuteczniejsze śledzenie transakcji, odstraszanie złych aktorów i pomoc w odzyskiwaniu aktywów w przypadku oszustwa.
Ta wzmocniona strategia egzekwowania prawa nie tylko chroniłaby konsumentów, ale także poprawiła legitymację i reputację amerykańskiego rynku aktywów cyfrowych na arenie międzynarodowej.
Jak będzie wyglądać kryptowaluta pod rządami pro-krypto-prezydenta i Kongresu? Dla mnie przyszłość jest wyjątkowo jasna. Dalsze działania będą jednak wymagały aktywnego dialogu, inwestycji strategicznych i zaangażowania we współpracę między liderami branży a organami regulacyjnymi. Ten moment może potencjalnie przedefiniować krajobraz aktywów cyfrowych w USA, ustanawiając wysokie standardy na świecie.
Uwaga: poglądy wyrażone w tej kolumnie są poglądami autora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy CoinDesk, Inc. lub jej właścicieli i podmiotów stowarzyszonych.
