„Memorandum przewiduje kontrolę klientów na etapie otwierania rachunków i ich podział ze względu na stopnie ryzyka.„, informuje: www.unian.ua
Memorandum przewiduje kontrolę klientów na etapie otwierania rachunków i ich podział ze względu na stopnie ryzyka.
Przelewy między kartami na Ukrainie będą ograniczone / fot. ua.depositphotos.comNarodowy Bank podpisał memorandum w sprawie zapewnienia przejrzystości bankowego rynku usług płatniczych z dwoma wyspecjalizowanymi stowarzyszeniami i czterema bankami: Oschadbank, Raiffeisen Bank, KB PrivatBank i Universal Bank (monobank). O tym informuje LIGA.net.
Zaznacza się, że porozumienie to wiąże się z koniecznością zwalczania nielegalnych transakcji płatniczych i prania pieniędzy.
Memorandum przewiduje sprawdzanie klientów już na etapie otwierania rachunków i ich podział na tych, dla których istnieją kryteria „wysokiego” i „niskiego” ryzyka.
W przypadku klientów wysokiego ryzyka wzmocnione zostaną kontrole, w szczególności dotyczące pochodzenia środków i poziomu dochodów.
Planowane limity transakcji na koncie będą dotyczyły obu kategorii:
- od 1 lutego 2025 r. – do 150 000 UAH miesięcznie;
- od 1 czerwca 2025 r. – do 100 000 UAH miesięcznie.
Przewidziano także monitorowanie poziomu przelewów i ograniczeń w transakcjach klientów o niepotwierdzonych dochodach: 50 000 UAH dla klientów zakwalifikowanych do kategorii „wysokie” ryzyko oraz 150 000 UAH dla klientów o „średnim” i „niskim” poziomie od 1 lutego 2025 roku .rok i 100 000 UAH od 1 czerwca 2025 r.
Jednocześnie w przypadku stwierdzenia wyższych dochodów klienci będą mogli dokonywać przelewów na kwotę tych dochodów.
Limity przelewów kartowych – co wiadomoNa Ukrainie w październiku wszedł w życie nowy limit przelewów z karty na kartę w wysokości 150 000 hrywien miesięcznie. Dotyczy wyłącznie przelewów wychodzących ze wszystkich rachunków klientów w jednym banku na rachunki innych osób. Limit nie dotyczy wolontariuszy oraz obywateli, których miesięczny dochód przekracza 150 000 UAH.
Narodowy Bank stwierdził wówczas, że wprowadzony limit pomoże zminimalizować wykorzystanie infrastruktury płatniczej do nielegalnej działalności, w szczególności z wykorzystaniem rachunków typu „drop”, które są powszechnym mechanizmem funkcjonowania szarej strefy.
Według Forbesa banki przygotowywały wspólne memorandum w sprawie zaostrzenia ograniczeń w przelewach kartowych. Kwota, którą można przenieść, nie będzie przekraczać 100 000. UAH z jednego konta, a dla ryzykownych klientów – dwa razy więcej. Na etapie otwierania rachunku, osoby lub działalności gospodarczej, klientowi zostanie przypisana jedna z trzech kategorii ryzyka. Przy niskim i średnim poziomie ryzyka klienci będą mieli uproszczoną weryfikację ze strony banku: bez obowiązkowego potwierdzania dochodów.
Być może zainteresują Cię także nowości:
- „Tysiąc Zełenskiego” będzie można zdobyć bez „Dii”: Szmygal ujawnił szczegóły
- Narodowy Bank umocnił dolara: oficjalny kurs wymiany na środę
- Płace Ukraińców rosną, ale inflacja zjada wzrost – ekspert