„Pisznyj powiedział, że podpisane przez banki memorandum zmniejszy możliwości finansowania szarej strefy.”, informuje: www.unian.ua
Pisznyj powiedział, że podpisane przez banki memorandum zmniejszy możliwości finansowania szarej strefy.
Szef Narodowego Banku Ukrainy Andrij Pisznyj wyjaśnił niuanse nowego memorandum banków Ukrainy / zrzut ekranuKtóregoś dnia kilka banków Ukrainy podpisało Memorandum w sprawie zapewnienia przejrzystości funkcjonowania rynku usług płatniczych. Szef Narodowego Banku Polskiego Andrij Pisznyj wyjaśnił istotę tego dokumentu.
Według niego nie chodzi o to, żeby się zaostrzyć, zmniejszyć limity czy „dokręcić orzechy”. Podkreślił, że memorandum nie zaostrza memorandum o monitorowaniu finansowym i ocenie klienta w bankach.
„Banki przy ocenie klientów i w związku z tym podejmowaniu decyzji dotyczących ich obsługi stosowały podejście oparte na ryzyku i nadal to stosują. Ponadto pomyślne wdrożenie memorandum, wręcz przeciwnie, może być krokiem w kierunku wcześniejszego usunięcia tymczasowy limit wychodzących transferów P2P, który zmuszeni byliśmy wdrożyć w październiku na okres sześciu miesięcy” – podkreślił Pysznyj.
Zauważył również, że memorandum nie wprowadza dodatkowych ograniczeń dla klientów banków sygnatariuszy.
„Jeśli pracujesz „na biało” lub otrzymujesz „białą” pensję lub potrafisz w inny sposób dokumentować swoje dochody lub majątek, to dla Ciebie zupełnie nic się nie zmieni. Tak jak nie zmieniło się to dla Ciebie w październiku 2024 r., kiedy NBU objął stanowisko pierwszym krokiem do rozwiązania problemu spadków poprzez zdefiniowanie wspólnych ram dla wszystkich klientów” – kontynuował.
Limity określone w dokumencie dotyczą wyłącznie tych klientów, którzy nie złożyli dokumentów potwierdzających dochody – w szczególności tych, których określa się jako „wysokiego ryzyka”:
„Tak naprawdę nie mają żadnych dokumentów! Ci drudzy, zdaniem banków, stanowią nie więcej niż 1% całej bazy klientów. Tak, tylko 1%, ale aktywnie uczestniczą w sieci „zrzutów” i są podstawą tego wartego miliardy dolarów ruchu typu „drop”.
Pyszny zapewnia też, że memorandum nie będzie miało wpływu na pracę wolontariuszy. Jednocześnie zauważył, że teraz klienci nie muszą aktualizować danych o swoich dochodach ani przynosić do banków żadnych zaświadczeń.
„Kontakt z bankami przebiega w trybie standardowym. Memorandum nie przewiduje składania przez klientów żadnych dodatkowych zaświadczeń ani aktualizacji danych. Rozumiem, że na tym należy poprzestać i że ten problem może się pojawić, gdyż nie wszyscy Ukraińcy mogą przyjdź już dzisiaj do oddziału osobiście, przede wszystkim dotyczy to naszego personelu wojskowego pełniącego służbę na froncie oraz osób czasowo przesiedlonych na terenie kraju. Memorandum nie zawiera żadnych wymogów dotyczących dodatkowej identyfikacji, ponieważ miało to miejsce w czasie otwarcia konto.” wyjaśnił szef NBU.
Jednocześnie Pysznyj podkreślił, że podpisane przez banki memorandum zmniejszy możliwości finansowania szarej strefy. Według niego inicjatywa ta to „nic innego jak usprawnienie wszystkich istniejących już procesów i podejść, aby zapobiec wykorzystywaniu infrastruktury płatniczej do finansowania nielegalnej działalności”.
„Dziś jest to także uchylanie się od płacenia podatków, mierzone w miliardach hrywien przepływających przez budżet państwa. To finansowanie działalności terrorystycznej i wywrotowej, kiedy Rosja za pośrednictwem „centrów zrzutu” płaci za podpalenia i eksplozje w naszych miastach. To jest w ogóle utrzymywanie szarej strefy, która pozbawia Ukrainę ogromnych zasobów potrzebnych do obronności kraju” – podsumował.
Memorandum banków: co musisz wiedziećKtóregoś dnia okazało się, że Narodowy Bank podpisał memorandum w sprawie zapewnienia przejrzystości bankowego rynku usług płatniczych z dwoma wyspecjalizowanymi stowarzyszeniami i czterema bankami: „Oshchadbank”, „Raiffeisen Bank”, „KB PrivatBank” i „Universal Bank” ( monobank). Zwrócono uwagę, że krok ten wiąże się z koniecznością zwalczania nielegalnych transakcji płatniczych i prania pieniędzy.
Zgodnie z tym memorandum wzmocnione zostaną kontrole klientów wysokiego ryzyka, w szczególności dotyczące pochodzenia środków i poziomu dochodów. Obowiązywać będą również zaplanowane limity transakcji na koncie. Od 1 lutego 2025 r. limit będzie wynosił do 150 000 UAH miesięcznie; od 1 czerwca 2025 r. – do 100 000 UAH miesięcznie.
Być może zainteresują Cię także nowości:
- Będą zmuszeni przejść na gotówkę: ekonomista mówił o konsekwencjach nowych ograniczeń kartowych
- 1000 hrywien od Zełenskiego: Ukraińcy zaczęli otrzymywać pierwsze wypłaty, – Szmyhal
- Na co Ukraińcy wydają „zimowy tysiąc”: prezydent udzielił odpowiedzi