„Dokument rozszerza możliwości NBU do przeprowadzania kontroli instytucji finansowych.„, informuje: www.unian.ua
Dokument rozszerza możliwości NBU do przeprowadzania kontroli instytucji finansowych.
Banki będą ujawniać szczegóły transakcji finansowych na żądanie policji / kolaż UNIAN, zrzuty ekranuPrezydent Ukrainy Wołodymyr Zełenski podpisał ustawę nr 11043, której jednym z zapisów jest obowiązek ujawniania przez banki danych o transakcjach finansowych swoich klientów na żądanie Policji. Jest to zapisane w tekście projektu ustawy.
„W celu zapobieżenia lub powstrzymania błędnych, nieprawidłowych transakcji płatniczych, które noszą znamiona popełnienia przestępstwa, dostawcy usług płatniczych są zobowiązani do niezwłocznego przekazywania informacji o takiej transakcji płatniczej na elektroniczne żądanie Policji Narodowej Ukrainy” – czytamy w dokumencie. .
W szczególności dostawcy usług płatniczych mają obowiązek podania nazwiska, imienia i patronimiki odbiorcy oraz pełnej nazwy usług płatniczych odbiorcy, unikalnego identyfikatora, identyfikatora urządzenia płatniczego, kodu identyfikującego operację w systemie płatniczym, pełnej liczby instrument płatności emisyjnej, numer rachunku odbiorcy.
Podkreśla się, że celem tej ustawy jest walka z tzw. „dropami” (osobami przekazującymi swoje rachunki osobom trzecim za określoną opłatą), co stanowi kontynuację inicjatywy NBU polegającej na wprowadzeniu limitu 150 000 UAH na karcie- przelewy środków na kartę.
Jak wynika z uzasadnienia, projekt ustawy znacząco rozszerza uprawnienia regulatora i upraszcza świadczenie usług płatniczych przez instytucje niebankowe. W szczególności dopuszczalne jest ustanawianie dla przedsiębiorstw finansowych, lombardów i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych możliwości świadczenia usług płatniczych na podstawie posiadanej licencji bez konieczności uzyskiwania odrębnej licencji.
Jednocześnie NBU uzyskuje prawo do ustalania regulacyjnych wymogów kapitałowych dla niebankowych dostawców usług płatniczych. Dokument wzmacnia także odpowiedzialność za naruszenia w zakresie usług płatniczych i zwiększa wysokość kar finansowych.
Ponadto dozwolone jest ustanowienie organu Narodowego Banku Polskiego w celu przeprowadzania kontroli dostawców usług płatniczych nie tylko w trybie offline w ich lokalizacji, ale także w trybie online.
Ograniczenia w przelewach „z karty na kartę” – główna wiadomośćNa Ukrainie 1 października wszedł w życie limit 150 000 hrywien na przelewy kartowe. Tym samym Narodowy Bank ustanowił ograniczenia w celu zwalczania tzw. „kropli”.
Wasyl Furman, członek Rady NBU, powiedział, kogo nie dotkną ograniczenia w transferze kart. Według niego nie będzie to dotyczyło wolontariuszy oraz osób, których potwierdzone dochody przekraczają wysokość limitu.
Być może zainteresują Cię także nowości:
- Sprzedaj lub kup walutę teraz: Ukraińcy otrzymali porady
- W budżecie brakuje ponad 500 miliardów hrywien: Szmyhal powiedział, skąd zamierzają wziąć pieniądze
- Międzynarodowe rezerwy Ukrainy szybko topnieją: co to oznacza